Фото: Пруфы.рф
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Документ создали, чтобы снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма, которые возникают из-за отсутствия ограничений на суммы таких переводов.
Сейчас, если физическое лицо переводит более 15 тысяч рублей, в том числе в электронном виде, то банк проводит упрощённую идентификацию клиента. Для этого достаточно предоставить паспортные данные. Максимальная сумма таких переводов не ограничена.
Однако, согласно пояснительной записке, такие правила не соответствуют международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и создают дополнительные риски для проведения непрозрачных операций в этой сфере.
Депутаты приняли закон, который ограничивает максимальную сумму денежных средств, переводимых по поручению физического лица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации, до 100 тысяч рублей. Это изменение будет внесено в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Одновременно в статью 10 закона о национальной платежной системе вносится соответствующее изменение. Оно увеличивает максимальную сумму денежных средств, которые могут храниться на неперсонифицированном электронном средстве платежа, с 60 тысяч до 100 тысяч рублей. Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.