Пруфы.рф
В России усиливается контроль за денежными переводами. Теперь банки обязаны проверять операции клиентов на наличие признаков мошенничества, и с 2026 года этот список увеличился до 12 пунктов.
Особое внимание уделяется операциям, которые могут быть связаны с незаконным выводом средств, использованием чужих счетов и мошенническими схемами. Это особенно актуально для самозанятых, фрилансеров, интернет-продавцов и других граждан, получающих деньги от большого числа клиентов.
Тем не менее, переводы в 15, 50 или 100 тысяч рублей между картами не приведут к автоматической блокировке. Например, для переводов без открытия счета установлен отдельный порог упрощенной идентификации в 100 тысяч рублей: если сумма превышает этот лимит, потребуется полная идентификация или использование банковского счета.
Набиуллина объяснила рост доли наличных в России: что это значит
Банк может заморозить конкретный перевод, если он соответствует установленным критериям мошенничества. В таком случае исполнение операции может быть приостановлено на два дня, а клиенту должны сообщить причины блокировки и возможность подтвердить транзакцию.
Банки также внимательно следят за необычной активностью: частыми переводами различным получателям, операциями с новыми контрагентами и другими признаками, которые могут указывать на потенциальное мошенничество. С 2026 года регулятор значительно расширил перечень таких критериев.
Обычным гражданам не стоит воспринимать новые правила как запрет на переводы между картами. Если операция выглядит стандартной и не вызывает подозрений у банка, она будет обработана в обычном режиме. Проблемы возникают, когда платежная активность напоминает мошеннические схемы или выглядит непрозрачно.