Пруфы.рф
С августа российские банки начинают более строго контролировать клиентские переводы. Это касается не обычных операций между близкими и друзьями, а схем, которые регуляторы расценивают как признаки обналичивания и участия в мошеннических схемах. В таких случаях блокировка карты может происходить практически мгновенно, сообщает PRIMEPRESS.
Особое внимание уделяется ситуациям, когда владелец счета регулярно получает переводы от множества незнакомых лиц, а затем немедленно отправляет деньги дальше или обналичивает их. Это может быть воспринято как деятельность «переводчика» или курьера для обналичивания средств. В соответствии с законом о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма банки обязаны останавливать такие операции, чтобы избежать штрафов от Центрального банка.
Что стоит сделать в первый день зачисления пенсии на банковскую карту
Также в зону риска попадают те, кто использует свои личные карты в качестве кассы для неофициального бизнеса: принимая крупные платежи от клиентов, но не имея статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого. При большом количестве однотипных поступлений с пометками «оплата товаров» или «услуги» банк может расценить это как предпринимательскую деятельность и потребовать документы. Отказ объяснить происхождение средств часто приводит к блокировке карты и расторжению договора с банком.
Чтобы избежать проблем, специалисты рекомендуют не соглашаться на предложения «прокрутить деньги через карту за процент», не передавать свои счета третьим лицам и стараться разделять личные и деловые операции. Тем, кто действительно ведет небольшой бизнес, лучше оформить официальный налоговый статус и открыть отдельный банковский счет: это поможет создать прозрачную историю платежей, что снизит риск жесткой блокировки и конфликтов с банком.
Читайте также
- В сентябре пенсии начнут приходить в другое время