Пруфы.рф
Внесение денег на счет − привычная операция, однако в некоторых случаях она способна вызвать повышенный интерес со стороны банка. Какие суммы и действия попадают под усиленный контроль и как избежать проблем, сообщила изданию «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В.Плеханова Мария Ермилова.
Банки обязаны отслеживать операции, выбивающиеся из обычного финансового поведения клиента. Если сумма наличных не соответствует привычным доходам, кредитная организация может приостановить операцию и запросить подтверждение происхождения средств.
Согласно методическим рекомендациям ЦБ № 1-МР от 20 мая 2026 года, под особое внимание попадают три сценария.
Во-первых, внесение 5 млн рублей и более наличными за 30 дней, если это составляет не менее 70% всех поступлений, с последующим переводом за границу более 70% от внесенной суммы в течение десяти дней.
Эксперт Крылов назвал главные причины предстоящей девальвации рубля
Во-вторых, десять и более операций по внесению наличных от 100 тыс. рублей каждая в течение месяца с последующим быстрым выводом за рубеж.
В-третьих, переводы юрлицам или ИП без открытия счета на сумму от 5 млн рублей за 30 дней.
Но банки следят не только за пороговыми значениями. Подозрение могут вызвать и более мелкие суммы, если они резко отличаются от обычного дохода клиента, например, человек с зарплатой 50 тыс. рублей вносит 300 тыс. наличными. Также настораживают операции, нехарактерные для повседневных трат, например, покупка золота за крупную сумму наличных.
Чтобы избежать задержек, эксперты советуют заранее подготовить документы: договоры купли-продажи, справки о доходах, налоговые декларации. Если банк все же приостановил операцию, достаточно оперативно предоставить запрошенные бумаги, и вопрос будет решен.
Читайте также
- Милютина рассказала, что сделать с вкладом, чтобы он не «потерялся», а достался близким