ЦБ станет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам (p2p-транзакциями) между физическими лицами. Об этом сегодня, 27 декабря, сообщили собственные источники РБК, а также эту информацию подтвердил журналистам представитель платежной компании QIWI.
Мониторинг p2p-транзакций начнется с января следующего года, уточнили в издании. Таким образом, по данным РБК, банк будет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату на личные карты. В ЦБ журналистам назвали цель введения подобной отчетности.
– Это оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, – рассказали в издании. – Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе, и для формирования статистических показателей.
По данным РБК, будут отслеживать переводы:
с одной карты на другую;
со счета на счет;
через систему быстрых платежей;
со счета абонента оператора связи на карту, кошелек и обратно;
с электронного кошелька на трансграничные переводы денег физическими лицами;
переводы денежных средств (без открытия счета), в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
с электронного кошелька на другой электронный кошелек;
с карты на кошелек или обратно;
физического лица на собственные счета в рамках одной кредитной организации;
через системы денежных переводов (например CONTACT, Western Union и др.)
Не будут отслеживаться, уточняет РБК:
переводы денег на депозитные счета;
переводы в пользу ИП или юрлиц;
счета для погашения кредитов;
брокерские счета;
инвестиционные счета;